Украинский рынок недвижимости постепенно переходит к новой модели работы, где ключевую роль играют цифровые инструменты и автоматизация процессов. Министерство финансов Украины совместно с Госфинмониторингом внедряют обновленные механизмы взаимодействия с субъектами первичного финансового мониторинга. Одним из ключевых инструментов этих изменений стал Электронный кабинет, который должен перевести финансовый контроль из бумажного формата в современную цифровую систему.

Ключевое изменение: автоматизация вместо бюрократии

Главная цель нововведений заключается не в создании новых ограничений для участников рынка, а в автоматизации механизмов, которые уже действуют в соответствии с Законом Украины №361-IX о финансовом мониторинге.

Для риелторов как субъектов первичного финансового мониторинга Е-кабинет становится единым цифровым инструментом для:

  • подачи информации о подозрительных финансовых операциях;
  • обмена документами с Госфинмониторингом;
  • ведения внутреннего учета;
  • актуализации данных;
  • прохождения проверок.

Автоматизация позволяет сократить количество технических ошибок и минимизировать влияние человеческого фактора, который ранее часто становился причиной неточностей при бумажном документообороте.

Как перейти на новую систему действующим участникам рынка

Для риелторов, которые состояли на учете в Госфинмониторинге до 2 февраля 2026 года, процедура перехода предусматривает несколько этапов.

Прежде всего необходимо пройти авторизацию в Электронном кабинете с помощью квалифицированной электронной подписи (КЭП). Используется исключительно КЭП руководителя компании либо физического лица-предпринимателя.

После авторизации необходимо:

  • проверить актуальность данных;
  • обновить информацию об организации;
  • сформировать и подать сообщение U-FM;
  • указать тип сообщения «2» для корректировки сведений.

Такой формат сообщает системе, что субъект уже находится на учете и лишь синхронизирует свои данные с обновленным реестром.

Инструкция для новых участников рынка

Для компаний и предпринимателей, которые только начинают деятельность или ранее не состояли на учете, процедура несколько отличается.

Алгоритм включает:

  1. Создание электронного кабинета через КЭП;
  2. Формирование сообщения U-FM;
  3. Подачу файла с кодом вида «1».

Такой код означает первичное внесение информации о новом субъекте финансового мониторинга и ответственных лицах.

Технические нюансы: когда процедура считается завершенной

После подачи документов система автоматически обрабатывает информацию. Завершение процедуры подтверждается положительной квитанцией от Госфинмониторинга.

Только после ее получения ответственное лицо получает право полноценно подавать информацию о финансовых операциях, подлежащих мониторингу.

Главный риск сегодня — не деньги, а происхождение средств

Постепенная цифровизация меняет подходы к проверке сделок с недвижимостью. Сегодня критически важным становится не только наличие денежных средств у покупателя, но и возможность подтвердить их законное происхождение.

Пакет документов может включать:

  • налоговые декларации;
  • банковские выписки;
  • договоры дарения;
  • договоры продажи имущества;
  • документы по ранее приобретенным активам;
  • подтверждение источников дохода.

Любые несоответствия могут быть автоматически выявлены системой.

Как минимизировать риск подозрительных операций

Минфин подчеркивает: риелторы должны сообщать исключительно об операциях, которые имеют признаки риска или соответствуют критериям подозрительных действий.

Особое внимание рекомендуется уделять:

  • искусственному дроблению платежей;
  • нелогичным финансовым схемам;
  • непонятному происхождению средств;
  • нетипичным структурам сделок.

Подобные факторы могут привести к дополнительным проверкам и осложнить проведение сделки.

Внедрение Электронного кабинета — это не просто техническое обновление, а новый этап развития рынка недвижимости, где цифровая прозрачность постепенно становится обязательным стандартом для всех профессиональных участников рынка.

Юридическая компания RELIANCE

Юридическая компания Reliance — команда практикующих юристов и адвокатов, сопровождающая бизнес и частных клиентов по вопросам недвижимости, финансового мониторинга, корпоративного права и регуляторных процедур.

Наши услуги:

• юридическое сопровождение сделок с недвижимостью;
• правовая поддержка риелторов и агентств недвижимости;
• консультирование по вопросам финансового мониторинга;
• сопровождение проверок Госфинмониторинга;
• корпоративное право и структурирование бизнеса;
• аудит юридических рисков;
• судебная защита и представительство интересов;
• юридическое сопровождение бизнеса «под ключ».

Reliance — надежный юридический партнер, когда важны правовая безопасность, скорость решений и защита интересов бизнеса.